भारतातील सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड (Mutual Fund) गुंतवणुकीचा विचार करताना फ्लेक्सिकॅप फंड (Flexi Cap Fund) हा एक महत्त्वाचा पर्याय आहे. Flexi Cap Fund हा एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड आहे ज्यात फंड मॅनेजर लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप या तिन्ही प्रकारच्या कंपन्यांमध्ये एकत्र गुंतवणूक करू शकतो.
बाजाराच्या परिस्थितीनुसार पोर्टफोलिओ बदलता येत असल्याने दीर्घकालीन SIP गुंतवणुकीसाठी हा फंड प्रकार सर्वाधिक पसंत केला जातो.
मार्च २०२6 च्या आकडेवारीनुसार, दर महिना फक्त ₹५,००० SIP करून ५ वर्षांत Top Flexi Cap Fund ने तब्बल ₹४,३८,००२ पर्यंत संपत्ती निर्माण केली आहे. चला जाणून घेऊया Top 5 Flexi Cap Funds ची सविस्तर माहिती.
१. HDFC Flexi Cap Fund
गेल्या ५ वर्षांत सर्वाधिक SIP परतावा देणारा फंड म्हणून HDFC Flexi Cap Fund पहिल्या क्रमांकावर आहे. या फंडाने ५ वर्षांत १५.१२ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. डिसेंबर १९९४ मध्ये सुरू झालेला हा फंड भारतातील सर्वात जुन्या आणि विश्वासार्ह म्युच्युअल फंडांपैकी एक आहे.
या फंडाची सध्याची NAV ₹१,८९३.८४ असून एकूण AUM तब्बल ₹१,००,४५५ कोटी इतके आहे. NIFTY 500 TRI बेंचमार्कशी तुलना करता या फंडाने स्थापनेपासून आतापर्यंत १८.५५ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. फंडाचा Expense Ratio १.३५ टक्के आहे आणि किमान ₹३,००० मासिक SIP व ₹५,००० लम्पसम गुंतवणूक करता येते.
दर महिना ₹5,००० SIP गुंतवल्यास या फंडाने ५ वर्षांत ₹४,३८,००२ इतकी संपत्ती निर्माण केली आहे. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी Best Mutual Fund शोधत असाल तर हा फंड तुमच्या यादीत पहिला असायला हवा.
२. Bank of India Flexi Cap Fund
Bank of India Flexi Cap Fund हा तुलनेने नवीन फंड असला तरी त्याची कामगिरी अत्यंत प्रभावशाली आहे. जून २०२० मध्ये सुरू झालेल्या या फंडाने ५ वर्षांत १३.०८ टक्के वार्षिक SIP परतावा दिला आहे.
स्थापनेपासून आतापर्यंत या फंडाने BSE 500 TRI बेंचमार्कच्या तुलनेत तब्बल २३.११ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, जो या यादीतील सर्व फंडांमध्ये स्थापनेपासूनचा सर्वाधिक परतावा आहे. फंडाची सध्याची NAV ₹३२.९३ असून AUM ₹२,१८६ कोटी आहे. Expense Ratio १.९८ टक्के आहे.
दर महिना ₹5,००० SIP गुंतवल्यास या फंडाने ५ वर्षांत ₹४,२३,९८३ इतकी रक्कम तयार केली आहे. कमी NAV असलेल्या नवीन फंडात गुंतवणूक करण्याची संधी शोधत असाल तर हा फंड एक उत्तम पर्याय आहे.
३. Parag Parikh Flexi Cap Fund
Parag Parikh Flexi Cap Fund हा भारतातील सर्वाधिक लोकप्रिय Flexi Cap Funds पैकी एक आहे. मे २०१३ मध्ये सुरू झालेल्या या फंडाने ५ वर्षांत १२.८७ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.
या फंडाचे सर्वात मोठे वैशिष्ट्य म्हणजे त्याचा Expense Ratio फक्त १.२८ टक्के आहे, जो या यादीतील सर्व फंडांमध्ये सर्वात कमी आहे. कमी खर्चात जास्त परतावा मिळवण्यासाठी हा फंड आदर्श आहे. फंडाचे NAV ₹८१.०५ असून AUM तब्बल ₹१,३४,२५३ कोटी इतके प्रचंड आहे. NIFTY 500 TRI बेंचमार्कशी तुलना करता स्थापनेपासून १७.७४ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.
दर महिना ₹5,००० SIP गुंतवल्यास ५ वर्षांत ₹४,१४,३५० इतकी संपत्ती निर्माण झाली आहे. दीर्घकालीन म्युच्युअल फंड SIP गुंतवणुकीसाठी हा एक बेस्ट फंड मानला जातो.
४. Edelweiss Flexi Cap Fund
जानेवारी २०१५ मध्ये सुरू झालेला Edelweiss Flexi Cap Fund हा स्थिर परतावा देणाऱ्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गणला जातो. या फंडाने ५ वर्षांत ११.२३ टक्के वार्षिक SIP परतावा दिला आहे.
फंडाचे सध्याचे NAV ₹३६.१५ असून AUM ₹३,२०३ कोटी आहे. NIFTY 500 TRI बेंचमार्कशी तुलना करता स्थापनेपासून १२.२५ टक्के वार्षिक परतावा मिळाला आहे. फंडाचा Expense Ratio १.९१ टक्के आहे आणि किमान ₹३,००० मासिक SIP गुंतवणुकीपासून सुरुवात करता येते.
दर महिना ₹5,००० SIP गुंतवल्यास या फंडाने ५ वर्षांत ₹३,९७,८४४ इतकी रक्कम तयार केली आहे. जोखीम कमी ठेवून चांगला Flexi Cap Fund शोधत असाल तर Edelweiss Flexi Cap Fund एक विचार करण्यायोग्य पर्याय आहे.
५. JM Flexicap Fund
JM Flexicap Fund हा जुलै २००८ मध्ये सुरू झाला असून अनेक बाजार चढ-उतार अनुभवलेला हा एक अनुभवी फंड आहे. या फंडाने ५ वर्षांत ११.१२ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. दीर्घकालीन SIP परतावा देणाऱ्या फंडांमध्ये हा फंड विश्वासार्ह पर्याय म्हणून ओळखला जातो.
फंडाचे सध्याचे NAV ₹८७.१५ असून AUM ₹५,१५९ कोटी आहे. BSE 500 TRI बेंचमार्कशी तुलना करता स्थापनेपासून १३.२५ टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. Expense Ratio १.८५ टक्के असून किमान ₹३,००० मासिक SIP गुंतवणूक करता येते.
दर महिना ₹5,००० SIP गुंतवल्यास या फंडाने ५ वर्षांत ₹३,९६,७५९ इतकी संपत्ती निर्माण केली आहे. दीर्घ अनुभव असलेल्या Flexi Cap Fund मध्ये गुंतवणूक करायची असेल तर JM Flexicap Fund एक चांगला पर्याय आहे.
फ्लेक्सिकॅप फंडात SIP का करावी?
Flexi Cap Mutual Fund मध्ये SIP गुंतवणूक करणे हे दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी सर्वात प्रभावी माध्यम आहे. वरील आकडेवारी पाहिल्यास स्पष्ट होते की केवळ ₹5,००० मासिक SIP गुंतवणुकीतून ५ वर्षांत ₹4,38,002 पर्यंत संपत्ती निर्माण करणे शक्य आहे. कम्पाउंडिंगचा फायदा, बाजारातील विविधीकरण आणि लवचिकता या तीन गोष्टी फ्लेक्सिकॅप फंडाला बेस्ट म्युच्युअल फंड पर्याय बनवतात.
Disclaimer: म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजार जोखमीच्या अधीन असते. मागील परतावा हा भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. गुंतवणूक करण्यापूर्वी आपल्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला जरूर घ्यावा.
