Mutual Fund Investment: एका Instagram फॉलोअरने एक साधा पण महत्त्वाचा प्रश्न विचारला होता. त्याने 15 वर्षांसाठी गुंतवणूक करण्याचा विचार केला आहे आणि त्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये तीन फंड आहेत. Quant Small Cap, Motilal Oswal Mid Cap आणि Parag Parikh Flexi Cap. हा प्रश्न फक्त त्याचाच नाही. भारतातील लाखो गुंतवणूकदार याच गोंधळात आहेत. कोणता फंड ठेवायचा, कोणता काढायचा आणि सर्वात महत्त्वाचं म्हणजे कधी निर्णय घ्यायचा.
15 वर्षांचा Investment Plan का महत्त्वाचा आहे
15 वर्ष म्हणजे खूप मोठा कालावधी आहे. या काळात बाजारात अनेक चढउतार येणार आहेत. कधी तेजी तर कधी मंदी. पण long term मध्ये compounding मोठा फायदा देते. जर तुम्ही दर महिन्याला SIP करत असाल, तर हा कालावधी तुमच्यासाठी wealth creation ची मोठी संधी बनू शकतो.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Review
Parag Parikh Flexi Cap Fund हा एक Flexi Cap फंड आहे. याने inception पासून सुमारे 18.59 टक्के परतावा दिला आहे. 24 मे 2013 पासून हा फंड सतत स्थिर कामगिरी करत आला आहे. हा फंड वेगवेगळ्या मार्केट कॅपमध्ये गुंतवणूक करतो. म्हणजेच risk balance करण्याचा प्रयत्न करतो. साध्या गुंतवणूकदारासाठी याचा अर्थ असा की बाजारात काहीही घडलं तरी हा फंड पूर्णपणे एका category वर अवलंबून राहत नाही.
Motilal Oswal Mid Cap Fund Performance
Motilal Oswal Mid Cap Fund ने inception पासून सुमारे 19.83 टक्के परतावा दिला आहे. 24 फेब्रुवारी 2014 पासून हा फंड मजबूत growth दाखवत आहे. Mid cap कंपन्या म्हणजे growth stage मध्ये असलेल्या कंपन्या. त्यामुळे त्यात risk आणि return दोन्ही जास्त असतात. जर तुम्ही तरुण असाल आणि तुमच्याकडे वेळ असेल, तर mid cap fund तुमच्या portfolio ला वेग देऊ शकतो.
Quant Small Cap Fund बद्दल काय चाललं आहे
Quant Small Cap Fund काही वर्षांपूर्वी टॉप performer होता. पण सध्या त्याचे returns अपेक्षेपेक्षा कमी दिसत आहेत. inception पासून सुमारे 16.67 टक्के परतावा दिला आहे. Small cap category मध्ये हा return average मानला जाऊ शकतो. पण इथे एक महत्त्वाची गोष्ट समजून घ्या. small cap funds हे सर्वात volatile असतात. म्हणजेच ते पटकन वर जातात आणि पटकन खालीही येतात.
फक्त 1 ते 2 वर्षांच्या performance वर निर्णय घेऊ नका
अनेक गुंतवणूकदार एक मोठी चूक करतात. ते 1 किंवा 2 वर्षांच्या performance वरून फंड बदलतात. हे धोकादायक ठरू शकतं. Mutual fund मध्ये किमान 3 वर्षांचा कालावधी द्यायला हवा. कारण प्रत्येक fund manager ला त्याची strategy काम करण्यासाठी वेळ लागतो.
तरुण गुंतवणूकदारांसाठी मोठा फायदा
या Instagram फॉलोअरची एक मोठी ताकद आहे. तो तरुण आहे आणि त्याच्याकडे वेळ आहे. वेळ म्हणजेच wealth creation ची सर्वात मोठी ताकद. जर तुम्ही तरुण असाल, तर short term volatility कडे दुर्लक्ष करून long term वर focus करा.
या 3 फंडांचा एकत्रित फायदा काय आहे
या portfolio मध्ये Flexi Cap, Mid Cap आणि Small Cap असे तिन्ही प्रकार आहेत. याचा अर्थ diversification मिळत आहे. Flexi Cap stability देतो. Mid Cap growth देतो. Small Cap high return ची शक्यता देतो. हा combination long term साठी मजबूत मानला जातो.
सामान्य गुंतवणूकदारासाठी काय धडा आहे
जर तुमच्याकडे SIP amount, goals किंवा risk profile clear नसेल तरी panic होण्याची गरज नाही. महत्त्वाचं म्हणजे तुम्ही गुंतवणूक सुरू केली आहे. तुमच्या रोजच्या आयुष्यात याचा परिणाम असा होतो की भविष्यात तुम्हाला आर्थिक ताण कमी होऊ शकतो. retirement, घर, मुलांचं शिक्षण यासाठी तुम्ही तयार राहू शकता.
निष्कर्ष
सध्या पाहता हे तीनही funds चांगले आहेत. कोणताही मोठा negative signal नाही. Quant Small Cap थोडा underperform करत आहे, पण त्यासाठी लगेच निर्णय घेणं योग्य नाही. 15 वर्षांचा कालावधी असेल तर patience सर्वात महत्त्वाचं आहे. जर तुम्ही SIP करत राहिलात आणि panic selling टाळली, तर हे funds तुमच्यासाठी wealth creation चं मजबूत साधन बनू शकतात.
Disclaimer: ही माहिती शैक्षणिक उद्देशासाठी आहे. कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.
